我这样来定义“三大家”，不知是否妥当，但至少我自己是比较满意的。社会分工的发展，既使这“三大家”各就各位、各司其职，又要求他们相互支持、互相配合，从而使我们这样一个经济社会运行的更加有序不紊。

顺沿历史的线索往前追溯，“资本家”产生的最早，在第一次工业革命时期，他们就悄悄地诞生，并迅速获得成长，通过资本原始积累——无论是掠夺还是节俭——而实现了控制这一时代的首要生产要素，从而成为整个工业经济时代最富有且最有说话资格的人，但是早期的“资本家”，不仅自己出资本，而且自己直接出谋划策并进行经营管理，严格意义上来讲，这时的“资本家”只能够算作是业主，还没有成为真正现代意义上的“资本家”，当然在工业经济时代的早期，企业经营管理的职能也没有从生产中分工出来。只有到了现代意义上的企业产生以后，资本的所有权和经营权分离，有钱的“资本家”才独立出来，并随之有运作和创新力的企业家就应运而生。

现代企业制度的产生，是具有革命性意义的，是人类经济生活中的一次飞跃性进步。当所谓早期的“资本家”积攒了一定的资本以后，一方面创业和冒险精神逐渐减弱，当足以使自己“潇洒几生”的钱都有了的时候，他们更害怕的是失去这些，冒险和辛勤耕耘的意识必然会随着人们安全和享乐意识的增强而减弱；另一方面，早期创业和冒险而发达起来的“资本家”们，由于用过多的精力去创业和冒险，而没有精力和时间去学习和提高自己，当自己的实业随着时代发展而越来越大的时候，十分强烈的感觉到力不从心，急需要有能人来操持自己的“那一摊子”。那么，交给谁才是最放心的呢？既能够替代自己去冒险和辛勤耕耘，又有能力保证自己的资本增值，而且还十分贴心，是一个非常棘手的问题。于是，为了解决这一“商业风险”和“道德风险”的双重问题，聪明的人们在实践中探索出一种至今为止看来仍然是非常绝妙的制度——有限责任公司制度。

从社会发展的角度看，随着社会化大生产的发展，单个“资本家”已无法有足够的资本去发展大规模的生产，一方面，需要大量的投资，同时也就需要投资者承担更大的风险；另一方面，生产环境也随着社会发展而变得更加复杂，“业主们”的能力很难操持现代化大企业，需要经过专门训练的职业经理来对付工业时代的庞然大物——现代大企业。因此，“有钱的捧个钱场，没钱的捧个人场”，有资本的人出资本（资本家），有运作和创新力的人出运作和创新力（企业家），随着现代企业制度的产生，现代意义上的“资本家”和“企业家”也就产生了。

在现代的经济学和管理学理论中，特别是在国家的有关法律中，已经清楚地阐明了资本家和企业家的基本职责、权力和利益。

资本家按照追求投资回报的目的进行投资选择，但他必须对自己的投资行为承担相应的责任和风险，他可以将自己的资本投到多个有限责任公司中，来分散“商业风险”，“东方不亮西方亮”，而且互不连带，特别是那些上市的公司，资本的所有者可以任意且可随时选择自己资本的投向，这是资本家的基本权力——即投资方向选择权；其二是投资者们为了公司能够有效地经营，他们共同组成股东会，选择自己的代表或者说就是一些“懂事的人”组成董事会，来代表自己行使投资者权力，包括对经营者的选择权和重大经营决策权。就这样，投资者还是对自己的代表（董事们）和经营者不放心，害怕他们 “合伙”谋取投资者的利益，于是乎，又有股东会选举另一帮人马——监事，组成监事会，来行使投资者赋予的监督权力，从而形成三角牵制的制度。

那么，企业家是干什么的呢？资本家们花高薪雇佣他们的目的，就是要他们去运作好自己所投资的企业，从而实现自己资本的增值。经济学大师熊彼特（J.Schmpeter）认为，企业家的职责就是运作和创新，他们是这个社会上最有贡献的人。创新是把科学发现和技术发明用在商业上并获得成功，企业家就是干这种事情的人，包括发现新产品、应用新技术、开拓新市场、获得新原材料的供给、运用生产要素的新组合等，企业家的创新是利润的源泉。他们不仅是为资本家而工作，更是为自己的使命而工作，他们富有幻想，不断为自己及自己所执掌的企业构筑愿景，他们善于把握机会，并且谨慎性冒险——冒险而不赌博，他们崇尚伟大但又不狂妄自大，他们果断刚毅、从严治企但又不乏人情味，他们精力充沛、勤奋工作但也有张有弛，……。但是，人们总是感到现实不是像理论上所描述的那么如意，不过有一条可以让我们确信，凡是在现实中做得比较好的企业经营者，或多或少、或这或那地具有一些企业家的品质。任何企业的成功都有它成功的道理，都包含着企业主要经营者的运作和创新力的贡献。

尽管现代企业的“制度安排”相当精制，但在市场经济时代，只要你有所行为，就必然有所风险。资本家的风险在每一投资选择之中，都存在着风险，究竟投向哪一个公司，何时进入何时退出，才能够保证自己损失最小或收益最大，需要自己来判断并为自己的行为付出代价；另一方面，投资者比较难以防范的是“内部人控制”的风险，由于企业内部人和在企业外部的作为纯粹投资者的股东之间形成了信息不对称，企业内部人容易合伙控制企业，虚报成本、虚报利润，侵害股东利益，而投资者却难以弄到企业内部真实信息而被蒙在鼓里，遭受“利益受到侵害”的风险。

企业家的风险在于自己的经营行为是否能够适应市场发展和企业发展的要求并能够取得良好的业绩，以保证自己在职业经理市场上有足够身价和声望；从现代企业经营的环境和企业家实际工作压力来看，由于竞争环境复杂多变，消费者的消费心理和行为日新月异，企业家在经营中又有大量的具体工作和应酬，无暇顾及或抽不出时间、精力来认真研究经营中的外部影响因素和内部现实状况，再加上“庐山效应”，“经验主义” 的错误，不能够解决自己所面临的而又迫切需要解决的问题；在上市公司中，由于董事会成员的“在位”因素影响或对某些决策方案无法判定的时候，一个独立的在知识智力上又占优的“独立董事”就会发挥重大作用。因此，需要另一种人来帮助他们（资本家和企业家），从而知本家就应运而生。

特别是我们所处的这一时代，是知识经济或信息经济时代，信息与知识“爆炸”，而且知识的作用越来越大，几乎成为首要的生产要素，成为一种新的资本将逐渐替代货币资本的首要地位走上经济大舞台，知识资本所带来的价值已经或将要超过货币资本所带来的价值。那么，社会分工发展到如今的程度，作为知识积累较早或较多的人就从社会活动中分离出来成为独立的社会阶层——知本家阶层，他们将知识资本投入到社会经济活动之中，在为社会创造了大量财富的同时也为自己带来了可观的收益。

知本家凭借专业知识的系统积累和释放作用于社会，为资本家的投资选择出谋划策、提供科学可行的投资方案和运用自己的知识去检查企业内部人行为（如审计）；为企业家的经营活动和所控制的资源进行知识智力分析和系统整合，提出比较切实可行的运作方案或以其他的方式把知识注入企业，将企业家无暇系统思考和规划的事而又必须去做的事，从企业家身上分离出来，由知本家去完成，而企业家就可以把全部精力用来做自己最擅长的事——运作与创新。

这样就形成了新的三点支撑或三股力量的结合，即资本家的资本力、知本家的知识智力和企业家的运作与创新力所形成的合力，共同推动企业发展，促进社会进步。

 

    （作者刘志迎，合肥工业大学教授，安徽大道博一管理咨询公司首席专家，教授。产业经济学硕士点的硕士生导师，现任经济系主任，研究方向为“高技术产业化”和“产业组织与企业发展”。为省内外近百家企业作过管理咨询和培训工作，具有丰富的企业经营管理咨询经验。负责安徽工商管理学院的案例库建设，曾深入数十家大中型企业进行了细致调查研究。欢迎您与作者刘志迎探讨您的观点和看法，电子邮件：[email protected]）